В книге рассматриваются порядок получения и возврата кредитов, виды и формы злоупотреблений в сфере банковского кредитования. Особое внимание уделено методике проверки потенциальных ссудозаемщиков, специфике работы служб безопасности банка. Предназначена для работников служб безопасности и других подразделений банков, участников кредитно­финансовых отношений. Может быть использована работниками правоохранительных органов.

Список используемых терминов
Введение
Раздел I. Характеристика банковского кредитования, преступлений и
лиц, их совершивших, обстоятельств, способствующих совершению
преступлений
Глава 1. Общий порядок получения и возврата кредитов
§ 1. Собеседование с потенциальным заемщиком
§ 2. Документы, представляемые потенциальным заемщиком
§ 3. Способы обеспечения возвратности кредитов
§ 4. Заключение кредитного договора и выдача ссуды
§ 5. Контроль за ссудозаемщиком
Глава 2. Виды и формы кредитного мошенничества и иных
злоупотреблений, совершаемых при получении и использовании ссуд
§ 1. Понятие мошенничества и его отличие от других смежных составов
преступления
§ 2. Виды, способы и приемы совершения кредитного мошенничества,
совершаемого при получении ссуд
§ 3. Мошеннические и другие неправомерные действия, совершаемые
при обеспечении возвратности кредитов
§ 4. Иные виды злоупотреблений, совершаемых при получении и
использовании ссуд
§ 5. Мошенничества с кредитными картами
Глава 3. Характеристика личности мошенников и иных преступников в
банковской сфере, а также обстоятельств, способствующих
совершению кредитного мошенничества
§ 1. Особенности личности мошенника и иных преступников в
банковской сфере
§ 2. Основные криминогенные факторы, детерминирующие и
способствующие совершению мошенничества и иных преступлений в
банковской сфере
Раздел II. Меры по противодействию мошенничеству и иным
злоупотреблениям на стадии рассмотрения заявки и в процессе
мониторинга выданного кредита
Глава 4. Деятельность подразделений банка на этапах проверки
потенциальных ссудозаемщиков
§ 1. Общие вопросы организации проверки потенциальных
ссудозаемщиков
§ 2. Деятельность работников кредитного отдела на этапе
преддоговорной проверки
§ 3. Деятельность работников отдела залогов
§ 4. Деятельность работников юридической службы по проверке
документов клиентов, документов на заложенное имущество и
кредитных договоров
§ 5. Проверка данных, служащих основанием для получения
государственного целевого кредита
Глава 5. Общие вопросы организации деятельности служб
безопасности банков по противодействию мошенничеству и иным
злоупотреблениям и информационное обеспечение этой деятельности
§ 1. Общие вопросы организации деятельности служб безопасности
банков по противодействию мошенничеству и иным злоупотреблениям
§ 2. Информационное обеспечение деятельности служб безопасности
банков по противодействию
мошенничеству и иным злоупотреблениям
§ 3. Проблемы информационного обеспечения деятельности служб
безопасности банков
Глава 6. Деятельность служб безопасности банков по
противодействию мошенничеству и иным злоупотреблениям на этапе
преддоговорной проверки клиентов
§ 1. Проведение технико­криминалистического анализа
представленных возможным заемщиком документов (учредительных,
регистрационных и иных)
§ 2. Установление факта действительности сообщенных клиентом о
себе сведений и законности его деятельности
§ 3. Проверка репутации клиента и выяснение личных качеств
руководителей фирм
§ 4. Проверка сведений об обеспечении залога
§ 5. Проверка сведений об исполнении обязательств гарантом,
поручителем и другими лицами
§ 6. Проверка данных, служащих основанием для получения
государственного целевого кредита
§ 7. Установление иных обстоятельств, имеющих значение для выдачи
кредита
§ 8. Меры по обеспечению внутренней безопасности банка
Глава 7. Деятельность подразделений банка на этапе мониторинга
выданного кредита
§ 1. Действия работников банка по мониторингу выданного кредита
§ 2. Действия по мониторингу кредита, осуществляемые работниками
служб безопасности
§ 3. Действия сотрудников служб безопасности при объявлении
заемщиком процедур банкротства и при проведении конкурсного
производства
§ 4. Особенности работы на этапе взыскания просроченных ссуд
§ 5. Действия работников служб безопасности на стадии возбуждения
уголовного дела
Глава 8. Предупреждение мошеннических действий при расчетах
кредитными картами

Борисов И.А.
Профессор НИИ Грудной хирургии ММА им.И.М. Сеченова