Монография посвящена разработке и обоснованию концептуальных подходов, методов и инструментов повышения доступности платежных услуг российских систем перевода денежных средств за счет развития систем идентификации пользователей. Для студентов, аспирантов, преподавателей и всех интересующихся вопросами банковского дела и платежных систем.

Авторский коллектив
Определения
Обозначения и сокращения
Введение
Глава 1. ПОДХОДЫ, МЕТОДЫ И ИНСТРУМЕНТЫ
ПОВЫШЕНИЯ ФИНАНСОВОЙ ДОСТУПНОСТИ. РОЛЬ
ПЛАТЕЖНЫХ УСЛУГ
В ПОВЫШЕНИИ ФИНАНСОВОЙ ДОСТУПНОСТИ
Глава 2. ДОПУЩЕНИЯ, ДЕТАЛИЗАЦИЯ
СТРУКТУРНОЙ МОДЕЛИ
И ВЫБОР ПАРАМЕТРОВ ДОСТУПНОСТИ ПЛАТЕЖНЫХ
УСЛУГ,
УЧИТЫВАЮЩИХ СПЕЦИФИКУ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ
РОССИЙСКИХ СИСТЕМ ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ
СРЕДСТВ
Глава 3. АНАЛИЗ МИРОВОЙ ПРАКТИКИ РАЗВИТИЯ
ПЛАТЕЖНЫХ УСЛУГ ДЛЯ ПОВЫШЕНИЯ ИХ
ДОСТУПНОСТИ И ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ
СИСТЕМ ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА РЫНКЕ
ПЛАТЕЖНЫХ УСЛУГ, ВКЛЮЧАЯ УПРАВЛЕНИЕ
РИСКАМИ, ОБУСЛОВЛЕННЫМИ НЕДОСТАТОЧНЫМ
УРОВНЕМ ИДЕНТИФИКАЦИИ
3.1. Мировая практика развития платежных
услуг для повышения их доступности
3.2. Анализ мировой практики идентификации
клиентов систем перевода денежных средств на
рынке платежных услуг, включая управление
рисками, обусловленными недостаточным уровнем
идентификации
3.2.1. Использование сторонних источников
данных в целях верификации сведений
3.2.2. Использование специальных
аутентификационных механизмов
3.2.3. Использование видеосвязи как
аутентификационного механизма
3.2.4. Дополнительные механизмы к
идентификации клиентов в целях ПОД/ФТ
Глава 4. ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЕ И
ИНФРАСТРУКТУРНЫЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ
ПРИМЕНЯЕМЫХ В РОССИИ ПОДХОДОВ К
ИДЕНТИФИКАЦИИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ (ВКЛЮЧАЯ
ХАРАКТЕРИСТИКИ СИСТЕМ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ,
ОБУСЛОВЛЕННЫМИ НЕДОСТАТОЧНЫМ УРОВНЕМ
ИДЕНТИФИКАЦИИ), ОКАЗЫВАЮЩИХ ПРЯМОЕ И
КОСВЕННОЕ ВЛИЯНИЕ НА ПАРАМЕТРЫ
ДОСТУПНОСТИ ПЛАТЕЖНЫХ УСЛУГ РОССИЙСКИХ
СИСТЕМ ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
4.1. Общие требования к идентификации
физических лиц и случаи, когда идентификация
может не проводиться
4.2. Установление данных, источники,
требования к документам
4.3. Требования к документам, используемым в
ходе идентификации
4.4. Особенности выявления бенефициарных
владельцев
4.5. Требования по выявлению публичных
должностных лиц
4.6. Поручение идентификации третьим сторонам
(агентирование)
4.7. Упрощенная идентификация клиента
Глава 5. КОНЦЕПТУАЛЬНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ
РАЗВИТИЯ СИСТЕМ ИДЕНТИФИКАЦИИ
ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ ДЛЯ ПОВЫШЕНИЯ ДОСТУПНОСТИ
ПЛАТЕЖНЫХ УСЛУГ РОССИЙСКИХ СИСТЕМ
ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ. ОБОСНОВАНИЕ
ВНЕСЕНИЯ ИЗМЕНЕНИЙ В СООТВЕТСТВУЮЩИЕ
НОРМАТИВНЫЕ ПРАВОВЫЕ АКТЫ
Глава 6. ПРАКТИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ,
НАПРАВЛЕННЫЕ НА ПОВЫШЕНИЕ ДОСТУПНОСТИ
ПЛАТЕЖНЫХ УСЛУГ РОССИЙСКИХ СИСТЕМ
ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ЗА СЧЕТ РАЗВИТИЯ
СИСТЕМ ИДЕНТИФИКАЦИИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ,
ВКЛЮЧАЯ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ВНЕСЕНИЮ
КОНКРЕТНЫХ ИЗМЕНЕНИЙ В СООТВЕТСТВУЮЩИЕ
НОРМАТИВНЫЕ ПРАВОВЫЕ АКТЫ
6.1. Нормативное урегулирование процедуры
удаленной идентификации
и удаленной верификации
6.2. Оптимизация правовых условий привлечения
третьих лиц для проведения идентификации
Заключение
Список использованной литературы
Приложение