В учебнике рассматриваются операции, продукты и услуги российского коммерческого банка, их количественные и качественные характеристики, а также инновационные процессы, происходящие в кредитных организациях. Каждая глава сопровождается практикумом, позволяющим глубже освоить материал. Структура и содержание учебника соответствуют положениям Федерального образовательного стандарта высшего образования. Учебник ориентирован на широкий круг читателей и ученых, изучающих банковское дело, а также бакалавров, магистров, аспирантов, преподавателей, научных и практических работников.

Вступительное слово Ю.А. Ровенского
Вступительное слово Г. А. Тосуняна
Введение
1. ОСНОВНЫЕ ВИДЫ ОПЕРАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫХ
БАНКОМ
1.1. Классификация банковских операций,
продуктов и услуг
1.2. Пассивные, активные, посреднические и
хозяйственные операции
1.3. Банковская политика
1.4. Альтернативные инвестиции
Вопросы для самоконтроля
Задания
Тесты
Актуальное интервью
2. РАСЧЕТЫ И ПЛАТЕЖИ
2.1. Открытие и ведение счетов физических и
юридических лиц
2.2. Традиционные формы безналичных расчетов
2.3. Банковские карты
2.4. Расчеты по корреспондентским счетам,
открытым в учреждениях Банка России
2.5. Расчеты и платежи между банками
Вопросы для самоконтроля
Тесты
Актуальное интервью
3. КАССОВЫЕ ОПЕРАЦИИ
3.1. Виды денежных знаков в России и их
особенности
3.2. Кассовый узел банка
3.3. Кассовые операции банков
Вопросы для самоконтроля
Тесты
Актуальное интервью
4. ПРИВЛЕЧЕНИЕ РЕСУРСОВ
4.1. Привлечение средств во вклады и на депозиты
4.2. Система страхования вкладов
4.3. Долговые обязательства: виды, эмиссия,
обращение, погашение
Вопросы для самоконтроля
Практические задания
Тесты
Актуальное интервью
5. МЕЖБАНКОВСКИЕ СДЕЛКИ
5.1. Понятие межбанковских сделок
5.2. Заключение генеральных соглашений и
установление лимитов
5.3. Оформление межбанковских сделок
Вопросы для самоконтроля
Кейсы
Тесты
Актуальное интервью
6. КРЕДИТОВАНИЕ
6.1. Методы кредитования
6.2. Особенности потребительского кредитования
6.3. Кредитная политика банка
6.4. Процедура выдачи и сопровождения кредита
6.5. Проблемные активы и управление ими
6.6. Оценка кредитоспособности заемщика
Вопросы для самоконтроля
Практические задания
Тесты
Актуальное интервью
7. ИНВЕСТИЦИОННЫЕ И ФОНДОВЫЕ ОПЕРАЦИИ
7.1. Прямые и портфельные инвестиции
7.2. Отдельные инструменты фондового рынка
7.3. Секьюритизация активов
7.4. Проектное финансирование
7.5. Профессиональная деятельность на рынке
ценных бумаг
7.6. Организация процедуры инвестирования и
сопровождения операций
Вопросы для самоконтроля
Тесты
Актуальное интервью
8. ПОСРЕДНИЧЕСКИЕ ОПЕРАЦИИ БАНКА
8.1. Лизинговые, факторинговые и
форфейтинговые операции
8.2. Выдача банковских гарантий
8.3. Трастовые операции. Доверительное
управление и агентские услуги
Вопросы для самоконтроля
Кейсы
Тесты
Актуальное интервью
9. ОПЕРАЦИИ БАНКА С ДРАГОЦЕННЫМИ
МЕТАЛЛАМИ
9.1. Драгоценные металлы: понятие, виды,
особенности обращения на финансовом рынке
9.2. Банковские операции с драгоценными
металлами
9.3. Позиция банка по драгоценным металлам
9.4. Отношения банков с другими участниками
рынка драгоценных металлов
Вопросы для самоконтроля
Практические задания
Тесты
Актуальное интервью
10. ПРОЧИЕ ОПЕРАЦИИ БАНКА
10.1. Авалирование и дисконтирование векселей
10.2. Банковские ячейки
10.3. Банк как налоговый агент
Вопросы для самоконтроля
Практические задания
Тесты
Актуальное интервью
11. МЕЖДУНАРОДНЫЕ И ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ
11.1. Валютный контроль
11.2. Международные расчеты
11.3. Международное торговое финансирование
11.4. Валютно-обменные операции
11.5. Банкнотные сделки
Вопросы для самоконтроля
Задачи
Кейсы
Тесты
Актуальное интервью
12. ИННОВАЦИОННЫЕ БАНКОВСКИЕ ТЕХНОЛОГИИ
12.1. Понятие банковской инновации
12.2. Инновационные банковские технологии:
сущность и условия реализации
12.3. Анализ влияния инновационных банковских
технологий на организацию обслуживания
корпоративных и частных клиентов
12.4. Приоритетные направления развития
инновационных банковских технологий
Вопросы для самоконтроля
Практические задания
Тесты
Актуальное интервью
13. ХОЗЯЙСТВЕННЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКА
13.1. Управление недвижимостью
13.2. Материально-техническое обеспечение
13.3. Транспортное обеспечение/логистика
Вопросы для самоконтроля
Тесты
14. СОПРОВОЖДЕНИЕ БАНКОВСКОЙ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
14.1. Правовое сопровождение банковской
деятельности
14.2. Бухгалтерское сопровождение банковской
деятельности
14.3. Составление и предоставление
бухгалтерской (финансовой) отчетности
Вопросы для самоконтроля
Кейсы
Тесты
Актуальное интервью
15. БАНКОСТРАХОВАНИЕ
15.1. Понятие, цель и преимущества
банкострахования
15.2. Формы конвергенции банков и страховых
компаний
15.3. Продукты банкострахования
Вопросы для самоконтроля
Тесты
Актуальное интервью
Глоссарий
Список литературы
Профессиональные компетенции
Требования работодателей