Издание ориентировано на изучение существующих в российской банковской практике правил и программ реализации внутреннего финансового мониторинга, процедур и методов идентификации клиентов банка (их выгодоприобретателей и представителей), методик выявления операций банка, подлежащих обязательному финансовому контролю, сомнительных операций и необычных сделок, методов и способов проверки полученной информации о клиентах (их выгодоприобретателях, представителях) и совершаемых банковских операций клиентов. br/Предназначено для магистрантов по направлению подготовки 080300 quot;Финансы и кредитquot;, студентов экономических факультетов и преподавателей вузов, работников кредитных организаций.

ВВЕДЕНИЕ......7 РАЗДЕЛ I. ОСНОВЫ ПОСТРОЕНИЯ СИСТЕМЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА......10 1. МИРОВАЯ ПРОБЛЕМА ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ: СУЩНОСТЬ И МЕТОДЫ БОРЬБЫ
ЗНАЧЕНИЕ МЕХАНИЗМОВ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА......10 2. ОРГАНИЗАЦИЯ СИСТЕМЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА В РОССИИ......35 РАЗДЕЛ II. БАЗОВЫЕ ПРОГРАММЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ......70 1. ПРОГРАММА ИДЕНТИФИКАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ КЛИЕНТОВ
ИХ ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ......70 2. ПРОГРАММА ВЫЯВЛЕНИЯ В ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КЛИЕНТОВ БАНКА ОПЕРАЦИЙ
ПОДЛЕЖАЩИХ ОБЯЗАТЕЛЬНОМУ КОНТРОЛЮ
НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК И СОМНИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ......105 3. ПРОГРАММА ПРОВЕРКИ ИНФОРМАЦИИ О КЛИЕНТЕ ИЛИ ОПЕРАЦИИ КЛИЕНТА
О ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕ ДЛЯ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ ОБОСНОВАННОСТИ ПОДОЗРЕНИЙ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КЛИЕНТОМ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ
ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ
ИЛИ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА......142 4. ПРОГРАММА ПО ОТКАЗУ ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ БАНКОМ ДОГОВОРОВ БАНКОВСКОГО СЧЕТА (ВКЛАДА) И ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ КЛИЕНТОВ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ......155 5. ПРОГРАММА ПО ПРИОСТАНОВЛЕНИЯ БАНКОМ ОПЕРАЦИЙ КЛИЕНТОВ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ......162 6. ПРОГРАММА ДОКУМЕНТАЛЬНОГО ФИКСИРОВАНИЯ ПО РЕЗУЛЬТАТАМ ПРОВЕДЕНИЯ ВНУТРЕННЕГО ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА......167 7. ПРОГРАММА ХРАНЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ И ДОКУМЕНТОВ ПО РЕЗУЛЬТАТАМ ПРОВЕДЕНИЯ ВНУТРЕННЕГО ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА......170 8. ПРОГРАММА ПОДГОТОВКИ И ОБУЧЕНИЯ КАДРОВ БАНКА ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ
ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА......172 РАЗДЕЛ III. ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ В ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАНАХ - УЧАСТНИЦАХ ФАТФ: ПРАКТИКА И ОСОБЕННОСТИ РЕАЛИЗАЦИИ......185 1. СОЕДИНЕННЫЕ ШТАТЫ АМЕРИКИ......185 2. ВЕЛИКОБРИТАНИЯ......192 3. ИТАЛИЯ......193 4. ШВЕЙЦАРИЯ......195 5. АВСТРИЯ......196 6. ГЕРМАНИЯ......197 7. ФРАНЦИЯ......198 8. БЕЛЬГИЯ......201 9. ИСПАНИЯ......203 БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК......205